Pour relancer une facture impayée, procédez par paliers : un rappel cordial dès le lendemain de l’échéance, une deuxième relance plus ferme 7 à 10 jours après, puis une mise en demeure par lettre recommandée, et enfin une procédure de recouvrement. Entre professionnels, vous pouvez réclamer des pénalités de retard et une indemnité forfaitaire de 40 € par facture. Le plus important est la régularité : une relance envoyée à temps vaut mieux qu’une relance parfaite envoyée trop tard.
Quels sont les délais de paiement entre entreprises ?
En France, le délai de paiement entre professionnels ne peut pas dépasser 60 jours après la date d’émission de la facture, ou 45 jours fin de mois si le contrat le prévoit. Sans délai convenu, c’est 30 jours après la réception des marchandises ou la fin de la prestation (article L441-10 du Code de commerce).
Quelles pénalités pouvez-vous réclamer ?
- Les pénalités de retard : le taux prévu dans vos conditions générales, qui ne peut pas être inférieur à trois fois le taux d’intérêt légal. À défaut, c’est le taux de refinancement de la BCE majoré de 10 points. Elles sont dues sans qu’un rappel soit nécessaire.
- L’indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement : 40 € par facture payée en retard (article D441-5 du Code de commerce).
La mention et le montant de l’indemnité doivent figurer dans vos conditions générales de vente et sur vos factures. S’ils manquent, ajoutez-les à votre modèle dès maintenant.
Les quatre étapes de relance
| Étape | Quand | Comment | Ton |
|---|---|---|---|
| 1. Rappel | Le lendemain de l’échéance | Cordial | |
| 2. Deuxième relance | 7 à 10 jours après | E-mail et téléphone | Ferme, rappelle les pénalités |
| 3. Mise en demeure | 20 à 30 jours après l’échéance | Lettre recommandée avec accusé de réception | Formel, délai de 8 jours |
| 4. Recouvrement | Après la mise en demeure | Injonction de payer, commissaire de justice | Juridique |
Modèle de premier rappel
Objet : Facture n° [numéro] du [date], échéance dépassée
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur de notre part, la facture n° [numéro] de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date], n’a pas encore été réglée. Vous la trouverez ci-jointe. Pourriez-vous nous indiquer la date de paiement prévue ? Si le règlement est déjà parti, ne tenez pas compte de ce message.
Bien cordialement,
Modèle de deuxième relance
Objet : Deuxième relance, facture n° [numéro], [X] jours de retard
Bonjour [Prénom],
Malgré notre message du [date], la facture n° [numéro] de [montant] € reste impayée. Merci de procéder au règlement sous 7 jours. Au-delà, nous appliquerons les pénalités de retard prévues dans nos conditions et l’indemnité forfaitaire de 40 €.
Comment automatiser les relances de factures ?
- Votre logiciel de facturation (Pennylane, Sellsy, Axonaut…) programme des relances à J+X, souvent avec le même texte pour tous les clients.
- Un outil de recouvrement convient si vous avez beaucoup de factures.
- Un agent IA repère les retards, adapte le ton à chaque client et prépare la relance pour que vous la validiez. C’est ce que fait Oscar, l’agent finance d’Extra : il lit vos factures dans Pennylane ou votre export, suit vos paiements Stripe et rédige une relance par client. Rien ne part sans votre accord.
Ce qui change avec la facture électronique
La facturation électronique entre entreprises devient obligatoire en France. Depuis le 1er septembre 2026, toutes les entreprises doivent pouvoir recevoir des factures électroniques, et les grandes entreprises doivent en émettre. Les PME et microentreprises devront en émettre à partir du 1er septembre 2027. Le suivi du statut de chaque facture (reçue, approuvée, payée) aidera à repérer les retards.
Erreurs fréquentes
- Attendre la fin du mois pour relancer tous les retards d’un coup.
- Oublier les mentions obligatoires (pénalités, indemnité de 40 €) sur la facture.
- Utiliser le même ton pour un client fidèle et pour un mauvais payeur.
- Envoyer une mise en demeure sans avoir tenté la relance amiable.
